KB증권, 원리금비보장형 DC·IRP 수익률 1위

KB증권은 올해 2분기 퇴직연금 사업자 공시에서 원리금비보장형 확정기여형(DC)과 개인형퇴직연금(IRP) 수익률 1위를 기록했다고 28일 밝혔다.

퇴직연금 수익률 공시 대상 주요 증권사 가운데 KB증권의 원리금비보장형 1년 수익률은 DC가 60.13%, IRP가 52.98%로 각각 가장 높았다.

3년 수익률에서도 DC 24.47%, IRP 23.33%를 기록해 두 부문 모두 1위를 차지했다. 원리금비보장형 상품에는 상장지수펀드(ETF)와 펀드 등이 포함된다.

KB증권은 전문 연금 상담 인력인 '연금마스터 PB'를 중심으로 고객별 연금자산 관리 서비스를 제공하고 있다. 고객의 연금 현황과 투자 성향, 은퇴 시점, 자산 규모 등을 분석해 포트폴리오 상담을 진행하고 정기적으로 운용 현황을 점검한다.

모바일트레이딩시스템(MTS) 'KB M-able'을 통한 디지털 연금 서비스도 강화하고 있다. 고객은 MTS에서 ETF와 펀드, 채권, 디폴트옵션 등 다양한 연금 상품을 관리할 수 있다.

KB증권은 투자정보와 포트폴리오 서비스를 제공하는 한편 인공지능(AI) 기반 투자 솔루션과 디지털 자산관리 기능도 확대하고 있다. 연금 투자 교육과 콘텐츠를 통해 고객의 장기 투자 원칙 수립도 지원한다.

송상은 KB증권 연금그룹장은 “이번 성과는 운용 역량뿐 아니라 고객과의 지속적인 소통과 관리가 함께 만들어낸 결과”라며 “연금마스터 PB와 디지털 플랫폼, 맞춤형 콘텐츠를 기반으로 고객의 안정적인 노후 준비를 지원하겠다”고 말했다.

송혜영 기자 hybrid@etnews.com