“자녀 증여, ETF로 준비하세요” 삼성운용, ‘증여 가이드북’ 발간

[이데일리 김응태 기자] 삼성자산운용은 자녀를 위한 장기 자산 증여 수단으로 상장지수펀드(ETF) 적립식 투자를 제안하는 ‘KODEX 증여 가이드북’을 발간했다고 8일 밝혔다.

이번 가이드북은 유기정기금 증여제도를 활용해 자녀에게 ETF를 꾸준히 증여하는 방안을 중심으로 구성됐다. 유기정기금 증여제도는 일정 기간 정기적으로 매월 일정 금액을 자녀에게 증여하는 방식을 말한다. 자녀에게 비과세 한도로 자산을 증여하는 방법으로 출생 직후부터 10년 주기로 증여하는 방법이 있다. 만 19세 미만 미성년자녀에게는 10년마다 2000만원씩을, 만 19세 이상 성년자녀에게는 10년마다 5000만원씩 증여할 수 있다. 이를 통해 자녀가 31살이 될 때까지 최대 총 1억4000만원의 금액을 비과세로 증여할 수 있다.

가이드북은 ETF를 활용해 자녀에게 실질적이고 지속적인 경제적 기반을 마련해주는 방법을 안내한다. 세대 간 자산 이전의 중요성이 커지고 있는 최근 흐름 속에서, 단순한 현금 증여를 넘어 투자 교육 효과까지 고려한 실천적 방법을 제공한다. 구체적으로 △자녀를 위해 투자하는 가장 효과적인 방법 △ETF 투자가 증여로 적합한 이유 △세제혜택을 극대화하는 자녀 증여 액션플랜 등이 담겨 있다.

이와 함께 삼성자산운용은 자녀를 위한 추천 적립식 ETF로 ‘KODEX 미국S&P500’과 ‘KODEX 미국나스닥100’을 소개한다. 미국을 대표하는 지수로 장기적으로 우상향하는 성과를 보여줬으며 동시에 분산 투자로 리스크 관리가 가능하다는 설명이다.

김도형 삼성자산운용 ETF컨설팅본부장은 “이번 가이드북이 많은 부모에게 실질적인 자산 이전과 장기 투자에 대한 인사이트를 제공하길 기대한다”고 말했다.