[WM명가를 찾아서] "은퇴자산 관리부터 상속까지 시니어 맞춤형 로드맵 설계"

증권 > 기업정보 [WM명가를 찾아서] "은퇴자산 관리부터 상속까지 시니어 맞춤형 로드맵 설계" 업데이트 : 2026.09.16 19:09 닫기 신한투자증권 신한 프리미어노후 현금흐름 안정적 관리상속·증여는 신탁으로 해결은행·증권 협업에 AI접목도 임혁 신한 프리미어 영업그룹장이 인터뷰하고 있다. 신한투자증권 "은퇴 이후 안정적인 현금흐름 창출은 물론 건강 비용 마련, 부동산 활용, 인지능력 저하에 대비한 자율적 자산 관리, 나아가 상속과 증여에 이르기까지 삶의 다양한 과제들이 복합적으로 연결돼 있습니다." 최근 매일경제와 만난 임혁 신한 프리미어(Premier) 영업그룹장은 시니어 자산관리를 이렇게 정의했다. 그는 "시니어 고객을 단순히 '고령층'이라는 연령적 기준만으로 분류하는 시각부터 바뀌어야 한다"고 강조했다. 은퇴자산 설계는 수익률만의 문제가 아니라 현금흐름, 건강, 부동산, 상속이 얽힌 복합 과제라는 것이다. 신한 프리미어는 이런 문제의식 아래 '투자 성향을 보유한 고자산 시니어' 고객층에 집중한 전용 로드맵과 맞춤형 모델 포트폴리오 전략을 구체화했다. '신한 프리미어 SOL메이트' 브랜드 아래 특판 환매조건부채권, 행복이음신탁 라이트, 인컴형 랩 등 전용 상품을 선보여 안정적인 현금흐름 창출과 체계적인 자산 보전을 지원한다. 신한투자증권 모바일트레이딩시스템에는 개인종합자산관리계좌 시뮬레이터와 세무 콘텐츠, 퇴직연금 가이드를 담은 시니어 전용 공간 'SOL메이트 라운지'도 신설했다. ◆ 대표 상품은 종합재산신탁 은퇴자산 설계는 현금흐름 관리에서 그치지 않는다. 생전의 자산 관리부터 상속·증여까지 하나의 계획으로 준비해야 한다는 게 그의 설명이다. 이를 뒷받침하는 대표 상품이 유언대용신탁과 증여신탁을 포괄하는 종합재산신탁이다. 담당 프라이빗뱅커(PB)를 중심으로 투자·세무·부동산·상속 전문가가 한 팀으로 결합해 검토하는 '신한 프리미어 패스파인더' 협업 모델도 이런 접근을 뒷받침한다. 임 그룹장은 "고령화와 자산 승계 수요가 맞물리면서 생전의 관리부터 사후의 원활한 이전까지 하나의 계획으로 설계하려는 고객이 늘고 있다"며 "투자 전략 간 상충을 사전에 차단해 고객이 직접 판단해야 하는 부담을 덜고 있다"고 했다. ◆ 출범 2년 만에 고객 3만명 확보 이런 시니어 특화 전략은 2024년 6월 은행과 증권의 자산관리 조직을 하나의 브랜드로 통합한 신한 프리미어의 성과와도 맞닿아 있다. 신한 프리미어는...