은행권, 속속 자금세탁방지시스템 강화 나선다

은행권이 내달 개정 적용되는 '자금세탁방지 업무규정'을 전후해 자금세탁방지 솔루션 고도화에 나서고 있다.

27일 은행권에 따르면 KB국민은행은 이달 준법·자금세탁방지시스템 재구축에 돌입했다. 노후화 한 준법지원시스템 UI(User Interface)를 바꿔 점검업무 수행 효율성을 높이고 대·내외적 내부통제 역할 강화를 위한 최적화된 시스템을 재구축 한다. 총 예산은 45억원 규모다.

특히 자금세탁방지(AML) 솔루션은 기존에 쓰던 SAS사 솔루션 외에 신규 제품도 제안받을 방침이다. KB국민은행은 시스템 강화와 동시에 관련 조직 개편도 검토 중인 것으로 알려졌다.

앞서 신한은행은 올해 2월 '전사적 자금세탁 위험평가(RBA) 고도화' 프로젝트에 착수했다. 시스템 전면을 점검하고 리스크를 파악해 프로세스를 업그레이드하는 목적이다. '디지털 기반 AML 내부통제 관리체계 고도화' 전 단계로 자금세탁방지시스템(AML) 병렬테스트도 수행 중이다.

같은 달 우리은행도 금융사고 패턴을 이용해 이상징후를 탐지하는 FDS(이상징후 검사시스템)를 개시했다. 금융사고 사례나 사고 취약 유형에 대한 대량 데이터를 분석해, 자금세탁 의심 사례 등 이상거래 징후를 탐지하고 동일 유형 사고가 발생하는 것을 방지한다. 영업점에서 이상거래 징후를 포착하면 담당 검사역에게 알림과 자료를 보내 즉시 검사에 착수하는 시스템이다.

우리은행은 국외영업점 AML 위험평가 고도화와 시스템 개선도 추진 중이다. 22개 국외영업점을 대상으로 위험평가를 고도화하고, 일부 국가 영업점은 'AML 시스템 제3자 검증'도 실시할 계획이다.

하나은행은 2023년부터 하나금융융합기술원과 함께 'AML를 위한 머신러닝 모형을 자체 개발해 일선 업무에 적용 중이다.

금융위원회는 다음 달 13일부터 '자금세탁방지 업무규정' 개정안을 시행한다. 금융사 이사회 관리 감독을 강화하고 업무상 보고책임자와 책임자 역할을 하는 경영진을 구분해 자금세탁방지 내부통제 체계를 명확히 하는 것이 핵심이다. 회사 자금세탁방지 업무지침을 제·개정 및 폐지하는 경우에는 이사회 의결을 거치고 은행은 보고책임자를 이사 또는 업무집행책임자 중에서 임명해야 한다.

은행권은 이를 대비하기 위해 자금세탁방지 관련 조직을 격상하는 등 조직과 시스템을 재정비 하고 있다.

김시소 기자 siso@etnews.com